投資信託の基本とは？初心者が知るべきポイント
投資信託とは、多くの投資家から集めた資金を一つの大きな資金としてまとめ、専門家が運用する金融商品です。この仕組みは、株式や債券、その他の資産に投資することで、リスクを分散し、安定したリターンを狙うことができます。しかし、投資信託の種類は非常に多く、初心者にとっては選び方が難しいと感じるかもしれません。そこで、投資信託を選ぶ際のチェックポイントや2020年のトレンドについて詳しく解説します。
低リスクを狙うならインデックス型がオススメ！
インデックス型の投資信託は、特定の市場指数と同じ動きをするように設計されています。これにより、リスクを抑えつつ市場全体の成長を享受することが可能です。特に初心者には、市場全体の動きに連動するインデックス型が安心です。例えば、日経平均株価やS&P 500に連動するファンドが一般的です。
国内外の資産に投資できるバランスファンドの魅力
バランスファンドは、株式や債券、その他の資産を組み合わせて運用するタイプの投資信託です。国内外の様々な資産に分散投資することでリスクを分散し、安定した運用を目指します。特に、外国資産への投資を含むバランスファンドは、日本国内の経済状況に左右されにくいという利点があります。
資金流入が続く人気のファンドとは？
2020年に注目されたファンドの一つに、「アライアンスバーンスタイン米国成長株ファンド」があります。このファンドは、米国の成長株に厳選して投資し、2020年8月には純資産総額が1兆円を突破した日本最大級の米国株式ファンドです。このような人気ファンドは、資金流入が続いていることから、安定した運用が期待できます。
初心者が選ぶべき投資信託のチェックポイント5つ
ファンドタイプの選定
初心者にとって、まずは自身のリスク許容度に合ったファンドタイプを選ぶことが大切です。高リスク・高リターンを狙うアクティブ型か、低リスク・安定を狙うインデックス型かを考えましょう。
投資対象の確認
自分がどの地域やどの産業に投資したいのかを明確にすることが重要です。国内株式だけでなく、海外株式や債券、不動産など多様な選択肢があります。
購入手数料に注意
購入手数料が無料の「ノーロード」ファンドは、初心者に非常におすすめです。手数料が安いほど、投資のリターンに直結します。
運用実績の確認
過去の運用実績を参考に、安定したリターンを提供しているファンドを選ぶことが賢明です。もちろん、過去の実績が未来を保証するわけではありませんが、重要な指標の一つです。
純資産総額の確認
純資産総額が大きいファンドは、流動性が高く、安定した運用が期待できます。特に、資金流入が継続しているファンドを選ぶと良いでしょう。
投資信託選びの成功例：デビューファンドランキング
「デビューファンドランキング」は、SBI証券で投資を始めた方が初めて購入したファンドをランキング形式で紹介しています。これは、自分と同じように「はじめて」投資をする人々の選択を知る良い機会です。初心者がどのファンドを選んでいるのかを参考にすることで、自分の投資信託選びにも生かすことができます。
よくある質問
投資信託はどれくらいの期間で成果が出るの？
一般的に、投資信託は長期保有を前提とした商品です。短期的な利益を求めるのではなく、5年から10年を目安に考えると良いでしょう。
始めるのに最低いくら必要ですか？
多くの投資信託は、1万円から始めることが可能です。ただし、最低購入金額はファンドによって異なるので、事前に確認が必要です。
投資信託は安全ですか？
投資信託はリスクを分散することで比較的安全とされていますが、元本保証がないため、リスクはゼロではありません。購入前にリスクを十分に理解することが大切です。
インデックス型とアクティブ型、どちらが良いですか？
それぞれにメリットがあります。インデックス型は市場に連動するため低コストで安定していますが、アクティブ型は専門家の運用により市場を上回るリターンを狙うことができます。
海外の投資信託も検討すべきですか？
日本国内だけでなく、海外の市場にも目を向けることで、より広範な投資機会を得ることができます。特に、世界経済の成長を享受したい場合は、海外投資も視野に入れましょう。
結論
初心者が投資信託を選ぶ際には、ファンドタイプや購入手数料、投資対象など多くの要素を考慮することが重要です。2020年のトレンドを踏まえながら、自分に合ったファンドを見つけることで、長期的な資産形成を目指しましょう。投資信託はリスク分散ができる便利な金融商品ですので、初めての投資にも最適です。